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Facturation · 4 min · équipe de l'OF

Rapprocher tes paiements : importer le relevé bancaire et valider les correspondances

Samyo n'est relié à aucune banque : exporte ton relevé (CSV, OFX ou CAMT.053) et dépose-le dans Finances › Banque. Il garde les encaissements sans doublon et propose pour chacun la ou les factures réglées, avec un score expliqué (montant, numéro, payeur, date). Tu coches les correspondances sûres et tu valides en une carte ; le reste attend ta décision. Tout s'annule depuis le journal.

Mis à jour le 20 octobre 2026 · vérifié dans la démo Samyo le 20 octobre 2026 · par l'équipe Samyo

Avant de commencer

  • Des factures émises · voir le tuto
  • Le relevé de ton compte exporté depuis ton espace bancaire : CSV (séparateur « ; », décimales à virgule, tel quel), OFX ou CAMT.053

Étape par étape

  1. Dépose le relevé

    Sur l'écranFinances › Banque

    Bouton Importer un relevé, ou glisse le fichier n'importe où sur l'écran : il est lu dans ton navigateur et ne part pas dans le rangement des preuves. La carte « Importer 12 encaissements de releve-novembre.csv » liste les opérations au crédit ; les débits, les lignes de solde et ce qui est déjà importé (même date, même montant, même libellé, ou même identifiant d'opération OFX) restent de côté. Elle annonce aussi combien de correspondances sûres suivront. « Importer les 12 » : les encaissements arrivent « à rapprocher », aucune facture ne change encore.

  2. Valide les correspondances sûres

    La section Correspondances sûres montre chaque encaissement avec la ou les factures qu'il règle et pourquoi : montant exact du reste dû, numéro de facture dans le libellé, payeur reconnu (entreprise, financeur, apprenant), reçu après l'émission, et un score sur 100. Une correspondance n'est sûre que si elle est la seule possible. Toutes sont cochées : décoche ce que tu veux vérifier, puis Rapprocher les 5. La carte « Rapprocher 5 encaissements du relevé » détaille un rapprochement par ligne ; « Rapprocher les 5 » les inscrit.

  3. Tranche les cas incertains

    Sous À rapprocher, chaque encaissement porte ses pistes avec leur score et un bouton Rapprocher. Un acompte devient un paiement partiel : la facture passe partiellement payée, les relances continuent pour le reste dû. Un virement unique d'un OPCO pour deux factures est proposé comme « somme exacte de 2 factures » ; la carte répartit le montant, facture par facture. Sinon, Choisir une autre facture… puis Rapprocher. Un encaissement qui ne règle aucune facture (remboursement, subvention, virement interne) : Écarter, avec son motif.

  4. Vérifie, ou reviens en arrière

    Une facture passe payée seulement quand son reste dû (TTC, moins les avoirs et les paiements déjà reçus) est nul ; un trop-perçu reste « à rapprocher ». Les derniers rapprochements sont listés en bas de l'écran. Chaque import, rapprochement ou écart s'annule depuis le journal : les factures reviennent à leur état d'avant et un virement réparti est recollé.

Le faire avec Samyo

Dis-le à Samyo depuis l'écran indiqué : il prépare la carte, tu valides. « Ouvrir dans Samyo » ouvre l'écran avec la demande déjà posée, dans la démo si tu n'es pas connecté.

« Rapproche les encaissements sûrs du relevé »Ouvrir dans Samyo
« Le virement de 2 400 € de l'OPCO règle les factures F-2026-122 et F-2026-123 »Ouvrir dans Samyo
« Importe ce relevé bancaire »Ouvrir dans Samyo
« Le virement de 45 € du 3 nov. est un remboursement fournisseur, écarte-le »Ouvrir dans Samyo
« Rapproche le virement de 1 440 € reçu le 8 nov. de la facture Atelier Vert »Ouvrir dans Samyo
« Quels encaissements restent à rapprocher ? »Ouvrir dans Samyo

Ce que ça produit

  • Les encaissements du relevé, sans doublon
  • Des factures payées ou partiellement payées, sorties des relances
  • Une ligne de journal par import et par rapprochement, annulable

Questions fréquentes

Samyo se connecte-t-il à ma banque ?

Non. Samyo n'est relié à aucune banque et ne voit pas tes comptes : il lit seulement le relevé que tu exportes et déposes. Réimporter un relevé qui chevauche le précédent ne crée pas de doublon.

Mon fichier n'est pas reconnu.

Exporte-le sans le retoucher : CSV avec une colonne de date et un montant (ou Débit et Crédit), OFX ou CAMT.053. Un fichier Excel ouvert puis réenregistré marche aussi, s'il garde ces colonnes.

Un OPCO a payé deux factures d'un seul virement.

Samyo cherche les factures du même payeur dont la somme des restes dus vaut le virement. S'il ne la trouve pas (montant différent, payeur absent du libellé), dis-lui quelles factures il règle : il répartit le montant dans l'ordre que tu donnes.